Důchodový audit
Prověříme evidované doby pojištění, podíváme se na možné mezery a na dostupné podklady k odhadu starobního důchodu.
Finance pod kontrolou. Budoucnost s plánem.
Víte, jak na tom vaše finance opravdu jsou?
Možná máte dobře nastavené pojištění. Možná vám v důchodové evidenci chybí roky. A možná by vaše peníze mohly lépe podporovat vaše cíle. Pojďme to společně zjistit.
Nezávazná úvodní konzultaceOsobně v Olomouci i online
Mít přehled je první krok ke klidnějšímu rozhodování.
VÁŠ FINANČNÍ PLÁN
Od dneška po budoucnostCíle • Rezerva • Zajištění • Investice
Všechno spolu souvisí.
Proto nedává smysl řešit každou smlouvu zvlášť.
Jasné vysvětlení bez složitých pojmůPlán podle vašich životních cílůPrůběžná péče, nejen jednorázová schůzka
S čím vám mohu pomoci
Jedny finance. Jeden promyšlený plán.
Nehledáme produkt za každou cenu. Nejdřív se podíváme, kde jste, kam chcete dojít a co dává smysl právě vám.
Finanční plán a cíle
Vlastní bydlení, děti, finanční rezerva nebo dřívější konec práce. Dáme vašim plánům konkrétní směr.
Optimalizace cashflow
Podíváme se, kam peníze odcházejí, jak funguje rozpočet a kde může vzniknout prostor pro vaše cíle.
Správně nastavené pojištění
Prověříme, zda vás pojistky chrání před podstatnými riziky a zda neplatíte za zbytečná či duplicitní krytí.
Investiční plán
Strategie podle horizontu, tolerance rizika a účelu peněz. Srozumitelně, včetně rizik a bez slibů výnosů.
Pravidelný servis
Život se mění. K plánu se proto vracíme, když se změní vaše příjmy, cíle nebo rodinná situace.
Důchodový audit
Kolik let máte opravdu započítaných?
Ne každý ví, co stát eviduje a co může v přehledu chybět. Společně projdeme dostupné informace a ukážeme si, co je vhodné ověřit nebo doložit.
Chci prověřit svůj důchod →Přehled evidovaných dob pojištění
Identifikace možných chybějících období
Orientace v dostupném odhadu důchodu
Doporučení dalších kroků
Začněte jednoduchým krokem
Co byste chtěli mít ve svých financích více pod kontrolou?
Odpovězte na pár krátkých otázek. Díky nim bude naše první konzultace konkrétní a zaměřená na to, co právě řešíte.
✓ Vyplnění přibližně na 1 minutu
✓ Bez zadávání citlivých finančních údajů
✓ Nezávazná konzultace
Dotazník je vyplněný.
Jak spolupráce probíhá
Tři kroky k lepšímu přehledu
01 / Seznámení
Řeknete mi své cíle
Probereme, co vás trápí, co chcete změnit a jaká je vaše výchozí situace.
02 / Návrh
Vytvoříme plán
Ukážu vám srozumitelná doporučení, důvody i případná rizika a varianty řešení.
03 / Péče
Plán žije s vámi
Podle potřeby se k němu vracíme a upravujeme ho, když se změní vaše okolnosti.
Časté otázky
Na co se možná ptáte
Musím už mít nějaké finanční produkty?
Ne. Můžeme začít od nuly nebo se podívat na smlouvy, které již máte.
Jaké podklady potřebuji k důchodovému auditu?
Typicky pomůže informativní osobní list důchodového pojištění nebo přehled z ePortálu ČSSZ. Konkrétní dokumenty si upřesníme podle situace. Audit nenahrazuje rozhodnutí ČSSZ.
Je možné konzultaci vyřešit online?
Ano, první schůzka i většina následné spolupráce mohou proběhnout online. Osobně se můžeme setkat v Olomouci.
Znamená vyplnění formuláře nějaký závazek?
Ne. Dotazník slouží pouze ke kontaktování kvůli nezávazné konzultaci.
První krok je ten nejdůležitější
Vaše peníze by měly sloužit vašim plánům.
Začněme tím, že si v nich uděláme jasno.
Chci nezávaznou konzultaci →